¿Es rentable invertir en oro?

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Históricamente, el oro ha jugado un papel importante en las economías de muchas naciones. Aunque ya no es una forma primaria de moneda, el oro sigue siendo una inversión sólida a largo plazo y puede ser una valiosa incorporación a tu cartera. Pero ¿es rentable invertir en oro? Descubre con Raisin toda la información que necesitas saber.

En pocas palabras

Algunas de las razones por las que puede llegar a ser interesante invertir en oro son la liquidez, la constancia de su valor en el mercado o la cobertura que ofrece contra la inflación.
En cambio, la posibilidad de que se cree una burbuja especulativa y que no te permita generar ingresos pasivos son sus principales desventajas.
El mejor momento para invertir en oro suele ser cuando la moneda nacional se debilita por la subida general de los precios.
Puede que invertir en oro no sea la mejor opción para ti, sobre todo si no quieres asumir un riesgo elevado. Si este es tu caso, puedes rentabilizar tus ahorros con depósitos a plazo fijo o cuentas de ahorro.

¿Por qué invertir en oro? Ventajas y desventajas

Pese a que este metal precioso ya no es una forma primaria de moneda, la inversión en oro sigue siendo muy popular, sin embargo, no es oro todo lo que reluce, y también tiene algunas desventajas.

Ventajas de invertir en oro

Liquidez. El oro físico te da un activo con total liquidez, ya que se puede convertir fácilmente en efectivo en cualquier parte del mundo. La universalidad del oro no tiene competidor.
Mantiene su valor. El oro tiende a mantener su valor en el tiempo y a ser más estable que otros activos financieros. Por este motivo, suele considerarse como un refugio seguro para proteger el capital.
Cobertura contra la inflación. El oro aumenta de valor cuando la inflación se afianza. Dado que establece su precio en USD, cualquier deterioro en la moneda europea conducirá a un precio más elevado del oro. Como resultado, el oro ofrecerá una inversión más estable durante las épocas inflacionarias.
Diversificación. Agregar diferentes valores a la cartera de inversión es esencial para reducir el riesgo total. Además, debido a que el oro a menudo se mueve inversamente a los valores bursátiles y monetarios, proporciona una forma especialmente efectiva de diversificar.
Inversión universalmente deseada. El oro sigue siendo una mercancía universal. Aunque los países venden sus futuros de divisas y otros valores en todo el mundo, a diferencia del oro, están sujetos al impacto de la llamada incertidumbre política.
El oro se usa como insumo en distintos productos. Dado que este metal precioso se emplea en la producción de varios productos, incluyendo joyas y productos electrónicos, existe una demanda confiable que estabiliza aún más su precio. Además, en tiempos de mayor demanda, estos mercados pueden forzar el precio del oro al alza.

Desventajas de invertir en oro

El oro no genera ingresos pasivos. Otras inversiones pueden darte unos intereses o dividendos. Sin embargo, el único rendimiento que puedes obtener del oro es cuando aumenta su valor y decides venderlo.
El oro puede crear una burbuja especulativa. Cuando la economía es inestable, muchas personas comienzan a invertir en oro. Pero esa inversión podría perder valor una vez que los inversores cambien de opinión y el precio se corrija.
Necesita un almacenamiento físico y seguro. Si decides comprar oro físico real, no solo tendrás que almacenarlo, sino también asegurarlo. De lo contrario, no podrás reemplazarlo si se daña o lo roban.
La compraventa de oro debe reflejarse en la declaración de la Renta y tributa por su revalorización, al igual que lo haría un fondo cotizado por las ganancias obtenidas. Por otra parte, al invertir en lingotes de oro estarás eximido de pagar el IVA, ya que cumple el régimen político fiscal de la Unión Europea.
Los aumentos en el valor del oro coinciden con la devaluación de la moneda local. Algunos economistas argumentan que el oro solo aumenta su valor cuando el euro se devalúa o hay inflación.

¿Cuándo invertir en oro?

Normalmente, un buen momento para invertir en oro es cuando se espera que la inflación se apodere y reduzca el valor de la moneda nacional. Cuanto antes detectes tales caídas, más espacio tendrás para obtener ganancias.

Los principales indicadores, como la caída del mercado de valores y la agitación política, suelen implicar una futura devaluación de la moneda del país. Otro indicativo de que es un buen momento para invertir en oro es cuando el banco central anuncia que va a imprimir más dinero.

Por otro lado, cuando el valor monetario es fuerte y no se espera que haya una inflación a corto plazo, no hay mucho margen para que suba el precio del oro. Dicho esto, si hay expectativas de una mayor demanda de los mercados que requieren oro, como joyas y productos electrónicos, puedes considerar la inversión en oro para beneficiarte de la presión potencial de los precios.

No obstante, en términos prácticos, una estrategia de inversión pasiva de compra y retención puede ser la mejor para el inversor de oro habitual. Dado que las economías tienden a ser cíclicas, es mejor comprar cuando el precio del oro baje. Así, no tendrás que preocuparte cuando los demás decidan comprar y el precio suba.

¿Cómo invertir en oro en 2024?

Si estás pensando en utilizar el oro como inversión, lo primero que debes saber es que hay varias opciones para hacerlo. Elegir una u otra dependerá de la modalidad que sea más acertada para tus circunstancias:

Comprar oro directamente. Puedes adquirir oro directamente en forma de lingotes o monedas. Es la manera más tradicional de invertir en oro, aunque entraña más riesgo al poder extraviarse o incluso ser robado. Si deseas mantenerlo a salvo, tendrás que pagar un seguro específico.

Adquirir acciones de una empresa que se dedique a la venta del oro. La segunda opción es comprar acciones de una empresa que produzca oro. Aunque no es una inversión directa en oro, el valor de las acciones estará fuertemente correlacionado. Al mismo tiempo, lo que ocurra en las minas de extracción de oro también tendrá un impacto directo sobre su valor.

Mediante contratos de futuros del oro. Puedes invertir en oro a través de derivados financieros especializados en inversiones en oro.

Invertir en un ETF de oro. Es decir, en un fondo que cotice en bolsa especializado en la gama de valores de oro. Esta diversificación puede minimizar un poco su riesgo.
Ahora que ya conoces las diferentes alternativas de hacer una inversión en oro, quizá te estés preguntando cómo invertir en oro de forma segura. Lo cierto es que no hay una manera que sea más segura que las demás. Por tanto, si no terminas de estar convencido, quizá sea mejor que optes por contratar un producto de ahorro de bajo riesgo. Por ejemplo, depósitos bancarios o cuentas remuneradas.